САМ СЕБЕ ИНВЕСТОР

Жизнь коротка. Не стоит терять время, обслуживая интересы тех, кто устроился лучше вас (С).

Что такое «скам» и как не стать жертвой крипто мошенников

Сам себе инвестор

Авторский блог о финансах, инвестициях и трейдинге. Размещенная здесь информация поможет создать свой собственный пенсионный фонд и перестать продавать свое время капиталистам.

Подписаться

Друзья, с каждым днем в наш обиход приходят новые термины и понятия. В последние годы с развитием технологии блокчейн, актив русского языка пополнился не только терминами «криптовалюта», «токен», «майнинг», но и словом «скам».

Для тех, кто еще не знаком с этим термином, расскажу подробнее. Тем, кто знает, что это такое, тоже будет полезно прочитать статью, методы скама совершенствуются каждый день, возможно, вы узнаете что-то новое.

Итак, скам (от англ. scam) — это афера, мошенничество, обман. Широкое распространение в последние годы в русском языке этот термин получил с развитием криптовалютных проектов. Криптовалютная инфраструктура в настоящее время практически никак и никем не регулируется, а уровень анонимности технологий остается достаточно высоким. Это привлекает в отрасль бесчисленное количество различного рода мошенников, пытающихся выкачать ваши денежки.

Рассмотрим несколько наиболее распространенных видов скама.

1. Продажа неизвестных токенов

Мошенник сообщает, что приобрел Х новых неизвестных токенов, уверяет, что после листинга на биржах будет космический рост, поэтому покупать надо срочно, сейчас и как можно больше. Как правило, такие токены предлагается купить через биржу Pancakeswap. Cообщения гуляют по соответствующим скам-каналам в telegram, их также нередко за деньги рекламируют жадные/неопытные админы нормальных каналов.

По факту токен, который вы купите — мусорный, никто не собирается его нигде листить, вы просто купите «воздух».

2. Деньги в управление

В этой категории скама масса различных схем, от топорной «дайте утром 100 долларов, заберите вечером 200» до более подготовленных разводов с презентацией успешной трейдинговой команды, которая «помогает» новичкам разгонять депозиты. Любые подобные предложения — скам!

Не буду подробно останавливаться на технических и психологических аспектах, но ни один нормальный трейдер не будет собирать средства в «пулы управления» или «пулы ликвидности». Трейдинг — это бизнес про другое, про свои деньги.

Не терпится отдать крипту в пассивное управление, пожалуйста, — биржа, стейкинг.

3. Трейдинг через API

В 99,9% случаев — это скам.

API — это доступ к управлению вашим счетом на бирже. Бывает без возможности вывода средств, но даже в этом случае никто не мешает мошенникам, используя ваши средства, устраивать пампы/дампы неизвестных низколиквидных монет, играя одновременно против ваших позиций на фьючерсах с других аккаунтов. В таких случаях ваши деньги просто спалят, чтобы увеличить прибыль по позициям мошенников.

4. Бонусы за регистрацию

Появляется новый проект (допустим крипто-биржа), который предлагает бонусы за регистрацию. Нюанс в том, что в процессе регистрации вы узнаете, что бонус зачисляется на счет только после пополнения счета вашими деньгами на определенную сумму. Зачастую — это скам. После пополнения вы уже не сможете вывести свои средства. Кроме этого такие «биржи» собирают персональные данные, сканы документов и т.д., которые потом используются в мошеннических схемах.

5. Помощь в выводе средств

Мошенники предлагают помощь в различных сложных ситуациях, в которые может попасть пользователь. Например, биржа заблокировала счет, ввела ограничения на вывод средств, или транзакция «зависла» и не отображается в блокчейне. Это 100% скам. Вопросы биржи может решить только сама биржа (мучайте службу поддержки), а всё, что связано с блокчейном и смарт-контрактами вообще необратимо, транзакцию нельзя отменить или скорректировать.

6. Хайп-проекты (финансовые пирамиды)

Классические финансовые пирамиды типа МММ никуда не делись, они просто переехали в крипто-зону и теперь называются «хайп-проектами». И от этого стали еще опаснее. Но вот если организаторов МММ, Finicoи других пирамид поймали, осудили по уголовным статьям и отправили в тюрьму, то организаторов Torexo, Deximum и им подобным никто не посадил, потому что вычислить и поймать этих мошенников гораздо сложнее.

7. Фейк-стартапы

Это скам на стыке реального бизнеса и крипты. Обычно объявляется о создании стартапа, как правило IT, например сайт знакомств или mail-сервис, или агрегатор чего-нибудь, а средства на его развитие собираются через криптовалюту. Инвесторам обещаются золотые горы, процент от будущих прибылей. На самом деле развитием проекта изначально никто не собирается заниматься, через какое-то время проект загибается, а всю крипту «потратили на развитие, но не получилось».

Проекты, которые провалились, обанкротились, сильно потеряли в капитализации, в криптосообществе также называют скамом. В реальности часто сложно понять или доказать, а был ли изначально у организаторов умысел банкротства проекта. Например, вероятность изначального злого умысла организаторов проекта Terra в недавнем обвале алгоритмического стейблкойна USTи криптовалюты LUNA, маловероятна. Обвал произошел из-за целенаправленной атаки, используя подходящую фазу рынка и уязвимость алгоритма UST. Администраторы в моменте пытались спасти проект и даже распродали все биткоины из своего резерва на 3 млрд. долларов в попытке стабилизировать ситуацию.

Морально-этический аспект в таких ситуациях, как всегда, очень тонкий. Но многие участники и эксперты крипто сообщества сходятся во мнении, что даже если изначального злого умысла не было, однако ошибочные и неумелые действия администрации проекта привели к потере инвесторами и участниками денег, то такая администрация так же заслуживает порицания и наказания, наравне с мошенниками.

В telegram вы можете иногда видеть надпись scam рядом с названием канала. Это означает, что много пользователей пожаловались в службу поддержки на такой канал и администрация telegram присвоила каналу соответствующий маркер. Выглядит это следующим образом:

Напоминаю, что оперативную информацию я выкладываю в своем Telegram-канале, там же делюсь некоторыми сделками в реальном времени, сообщаю о новых пирамидах и скам-проектах, чтобы вы не попались на удочки мошенников.

Напишите в комментариях, попадались ли вы когда-нибудь на удочки мошенников. Опишите свои случаи, чтобы мы все были начеку.

Поделиться статьей в социальных сетях
Share on vk
VK
Share on facebook
Facebook
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on telegram
Telegram
Share on twitter
Twitter
Share on odnoklassniki
OK
Share on email
Email
Share on reddit
Reddit
Теги и ключевые слова

Первые результаты внедрения государственных цифровых валют: нигерийский эксперимент

Введение С 2018 года Центральные банки разных стран активно занимаются разработками в области цифровых CBDC валют. При всём уважении к прогрессу, не думаю, что основная причина лежит в плоскости развития технологий. Скорее на приоритеты центральных банков оказывают влияния такие факторы как неизбежный крах долларовой системы, необходимость сохранения/усиления финансового контроля за

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Новая резервная валюта BRICS

Введение Уже ни для кого не секрет, что потенциал развития глобальной финансовой системы исчерпал себя, и в настоящее время мировая экономика переживает мощнейший структурный кризис. Учитывая различные особенности развития этого кризиса, в том числе непримиримые геополитические разногласия ключевых участников, разные “ковидные” и другие факторы, вероятность выхода из этого кризиса путём

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Chia: перспективная криптовалюта для инвестиций в 2023 году

За прошлый бычий цикл участники рынка привыкли, что многие криптовалюты постоянно растут в цене и дают “иксы”. Однако сменивший его медвежий цикл длится уже больше года, и пока непонятно, когда он закончится. По всем имеющимся признакам 2023 год обещает быть для криптоиндустрии ещё сложнее, чем 2022. Особую актуальность приобретает вопрос

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Кто создал Bitcoin? Кто такой Сатоши Накамото?

Введение Уверен, что не ошибусь, если скажу, что Сатоши Накамото (Satoshi Nakamoto) сегодня — одна из самых загадочных личностей последнего времени. Он создал Биткоин и, как следствие, дал мощный старт криптовалютной индустрии, которая без сомнений полностью изменит наше представление о финансах, особенно учитывая разные CBDC инициативы, которые уже тестируются и

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

История создания и восхождения биткоина

Вступление Вряд ли сейчас можно встретить человека, который ни разу не слышал бы о биткоине. Эта первая криптовалюта уже давно на слуху, она всколыхнула целые рынки, создала новые отрасли. Биткоин за сравнительно короткий промежуток времени успел пройти путь от непонятного феномена до самой популярной криптовалюты, в каком-то смысле создав конкуренцию

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Что такое трилемма блокчейна простыми словами

Введение Прежде чем углубиться в детали, давайте вспомним, что такое непосредственно Блокчейн. Простым языком, блокчейн — это база данных, но необычная. Как выглядит “обычная” база данных? Это файл в определенном формате, в зависимости от программного обеспечения, посредством которого пользователи взаимодействуют с этой базой данных. В файле содержится массив данных, структурированный

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Оставьте комментарий