САМ СЕБЕ ИНВЕСТОР

Жизнь коротка. Не стоит терять время, обслуживая интересы тех, кто устроился лучше вас (С).

Первый инвестиционный портфель. Шесть базовых правил

Сам себе инвестор

Авторский блог о финансах, инвестициях и трейдинге. Размещенная здесь информация поможет создать свой собственный пенсионный фонд и перестать продавать свое время капиталистам.

Подписаться

Инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов, принадлежащих инвестору. Финансовые инструменты в портфеле могут быть любыми, это акции, облигации, паи различных фондов, глобальные депозитарные расписки и др. Каждый из этих инструментов сообразно своей стоимости составляет соответствующую долю портфеля инвестора. Как вы понимаете, чем больше инструментов, тем меньшую долю в среднем занимает каждый из них в инвестиционном портфеле.

Очевидно, что у каждого инвестора свой портфель и от того, как он подобрал активы (финансовые инструменты), зависят его доходы, риски и ликвидность. Для опытных инвесторов не существует рекомендаций по портфелям, они варьируют параметры сами, подбирая активы сообразно своим стратегиям. С новичками все проще — есть вполне конкретные рекомендации при создании первого инвестиционного портфеля:

1. Высокая диверсификация активов

Это строго обязательное условие, означает, что портфель должен состоять из ценных бумаг, значимо различающихся между собой в инвестиционном плане. Это значит — акции компаний из разных отраслей. Если вы покупаете только акции Аэрофлот, вы совершаете ошибку. При развитии неблагоприятного фона, например снижении пассажиропотока в связи с пандемией коронавируса, снизятся доходы компании, а вслед за ними ее акции могут уйти в затяжную коррекцию. Вы потеряете время, ожидая, пока стоимость восстановится. А вот если бы в портфеле вместе с Аэрофлотом были бы акции фармацевтических компаний, то их рост на фоне пандемии компенсировал бы падение Аэрофлота.

Правило №1: в портфеле должны быть бумаги компаний из разных отраслей и из разных стран.

2. Только ликвидные активы

Высокая ликвидность свидетельствует о наличии большого количества игроков, вовлеченных в торговлю ценой бумагой. Почему ликвидность важна, почему она должна быть высокой? Основных причин две:

  1. Больше участников = больше сделок = выше оборот торгов. Высоколиквидные инструменты лучше поддаются техническому анализу, а значит выше вероятность выбора удачных точек входа. Такие инструменты легче анализировать и прогнозировать. Работает базовый принцип теории вероятностей — «закон больших чисел».
  2. Больше ликвидность = больше свобода маневра. Представьте, что вы купили низко ликвидную бумагу и в какой-то момент хотите ее продать. А покупателей… нет… ну или их нет по «справедливой» с вашей точки зрения цене. Что делать? Только ждать или продавать дешевле, если вообще есть покупатели.

Правило №2: подбирайте в свой портфель только ликвидные активы.

3. Снижаем риски

В начале своего инвестиционного пути использование высокорискованных финансовых инструментов строго запрещено. Компания только что вышла на IPO, раскрутилась на хайпе или скандале, всегда была убыточна и вдруг показала «хорошую» отчетность, «убыточная, но перспективная», просто малоизвестная компания — это все те варианты, которые ни при каких обстоятельствах нельзя собирать в свой первый инвестиционный портфель. В первый портфель собираются «голубые фишки» из первого эшелона. Подробнее о том, какие есть эшелоны акций на фондовом рынке и перечень конкретных компаний мы напишем в отдельной статье. Американских компаний гораздо больше, можно ориентироваться на дивидендных аристократов или на компании, входящие в индекс S&P500.

Правило №3: покупаем только надежные компании.

4. Набирайте позицию постепенно

Нет никакой необходимости вкладывать все деньги на счете единовременно. Несмотря на то, что точка входа в позицию (цена акции на момент покупки) для инвестора намного менее важна, чем для трейдера, тем не менее имеет значение. Если вы купите акции разом, и после этого цена уйдет вниз, вы будете вынуждены пережидать просадку или фиксировать убыток. Если купите небольшой объем, то при снижении цены сможете усреднить позицию (докупить по более низкой цене) и точка входа будет уже ниже. Если же вы вошли небольшой позицией, а стоимость резко улетела вверх — во-первых, поздравляю, а во-вторых, возможно докупать пока нет смысла, посмотрите на другие акции, на рынке всегда больше активов, чем вы сможете купить 😉

Правило №4: делим депозит на несколько частей и покупаем активы поэтапно.

5. Всегда фильтруйте информацию

В последнее время на рынке развелось очень много экспертов. Многие из них понимают, о чем говорят, но еще большее количество — просто инфо-цыгане. Нельзя слепо следовать сигналам из какого-либо инвестиционного канала или тупо повторять сделки за «гуру». Изучите статистику торгов, статистику сигналов — убедитесь, что автор получает прибыль. У нас тоже есть свой Telegram канал «Сам себе инвестор» @selfinvestorz. При публикации апдейта или закрытия позиции мы всегда прикрепляем к посту ссылку на изначальный пост со входом в сделку, чтобы все развитие сделки можно было проследить с самого начала. Если вам предлагают платные сигналы или зазывают в «закрытый, VIP, секретный, супер канал», особенно с ограниченным количеством мест — знайте, это 100% мошенники.

Правило №5: чужие рекомендации использовать только после тщательной проверки.

6. Не путайте инвестирование с трейдингом

Это правило перекликается с предыдущим. Если вы намерены прислушиваться к чужим рекомендациям, будьте бдительны. Для простоты понимания скажем так: инвестиции — это купил и забыл, вспомнил через 5 лет, продал в 10 раз дороже. Трейдинг — это утром купил, днем выбило по стопу, после обеда купил снова, вечером перед закрытием торговой сессии продал, потому что завтра утром скорее всего упадет. Стратегии в инвестировании и трейдинге существенно отличаются, нельзя слепо копировать сделки трейдера, если вы инвестор, скорее всего это не приведет к хорошему результату. В своем канале мы и инвестируем и торгуем, поэтому каждый пост со сделкой всегда сопровождается комментарием о типе сделки (долгосрочная или краткосрочная, спекулятивная или в пенсионный портфель).

Правило №6:  Не забывайте о своих целях. Это первый инвестиционный портфель, вы инвестор, а не трейдер.

Правила №5 и №6 применимы к ситуациям, в которых инвестор использует чужие идеи. Цель этого блога — научить начинающих инвесторов генерировать собственные инвестиционные идеи. В разделе «Инвестиции» и рубрике «биржа и трейдинг» мы опишем максимальное количество рабочих стратегий трейдинга и инвестирования, которые вы сможете использовать в совей работе.


Поделиться статьей в социальных сетях
Share on vk
VK
Share on facebook
Facebook
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on telegram
Telegram
Share on twitter
Twitter
Share on odnoklassniki
OK
Share on email
Email
Share on reddit
Reddit
Теги и ключевые слова

Чем отличается торговля криптовалютой от торговли на обычном фондовом рынке?

Технически торговля криптовалютой на криптобирже не сильно отличается от торговли на обычной бирже на традиционном фондовом рынке. То есть в основном используются все те же инструменты технического анализа. Фундаментальный анализ тоже работает, как и везде. Тот же инструментарий, заявки, стопы, тейки… При этом, конечно, есть своя специфика, и для успешной

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Где хранить криптовалюту в 2022 году?

В наше время покупка криптовалюты является квестом. Важно сделать это быстро, с минимальной комиссией и, желательно, чтобы банк не заблокировал счет, а налоговая служба не предъявила претензий. Но еще более важным вопросом является выбор места хранения криптовалюты. Давайте вместе разберемся, какие способы хранения существуют, какие стоит использовать, а от каких

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Что такое «скам» и как не стать жертвой крипто мошенников

Друзья, с каждым днем в наш обиход приходят новые термины и понятия. В последние годы с развитием технологии блокчейн, актив русского языка пополнился не только терминами «криптовалюта», «токен», «майнинг», но и словом «скам». Для тех, кто еще не знаком с этим термином, расскажу подробнее. Тем, кто знает, что это такое, тоже будет

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Словарь трейдера / инвестора

Как и в любом профессиональном деле, в трейдинге есть своя терминология и жаргон. Мы собрали словарь трейдера (и инвестора) для того, чтобы вам было проще ориентироваться в море информации на эту тему. Словарь будет постепенно пополняться. Итак, если ты начинаешь свой путь в мире трейдинга, то этот словарь поможет тебе

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Угроза санкций. Что будет с криптой?

Мы живем в эпоху глобальных перемен. Меняется глобальная мировая финансовая система, меняются центры сил и договоренности властных групп. История человечества показывает нам, что к сожалению такие глобальные перемены невозможны без масштабных катаклизмов, войн и человеческих жертв. Так происходит и в этот раз. «Развод» России и запада, как и во все

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Какие виды криптовалют бывают

Bitcoin появился в далеком 2009 году и на тот момент являлся единственной криптовалютой. На момент написания статьи существует более 15000 различных криптовалют и токенов, их число растет с каждым годом экспоненциально. Справедливости ради отметим параллельный процесс, часть криптовалют «умирает» и пропадает с рынка. Как из такого многообразия инструментов выбрать нужные.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ

Оставьте комментарий